💸 IMXI 글로벌 송금 시장의 핵심 플레이어, Western Union 인수로 도약

2025년 8월, 글로벌 송금 시장에 큰 변화가 생겼습니다. Western Union이 IMXI를 주당 $16에 인수하기로 합의하며, IMXI는 새로운 성장 국면에 진입하게 되었습니다

🌍 기업 개요

IMXI는 미국, 캐나다, 유럽에서 60개국 이상으로 송금 서비스를 제공하는 기업으로, 특히 라틴 아메리카 송금 시장에서 강력한 입지를 보유하고 있습니다. 디지털 플랫폼과 모바일 앱을 통해 송금 서비스를 제공하며, 6백만 명 이상의 고객을 확보하고 있습니다 

📊 재무 성과 및 주가 흐름

• 주가: $9.53 (2025년 7월 기준), 인수가는 $16로 약 68% 프리미엄 
• 2025년 예상 매출: $655M ~ $675M
• EPS 전망: $1.97 → $2.29 → $2.44 (2025~2027년) 
• Forward PE: 4.46 → 3.85 → 3.60 (저평가 상태) 
• 자산 상태: 현금 $151.8M, 부채 $147.4M, ROE 41% 

📈 성장 전망

• 디지털 송금 성장률: 2024년 대비 48.3% 증가 
• 총 송금액: $24.4B (2024년), 거래 수는 감소했지만 건당 송금액 증가로 수익성 유지
• 2025년 EPS 가이던스: $1.76 ~ $1.91, Adjusted EPS는 $2.09 ~ $2.26

🔔 인수 소식: Western Union의 전략적 선택

Western Union은 IMXI를 $500M에 인수하며, 라틴 아메리카 시장 확대와 디지털 고객 확보를 목표로 하고 있습니다. 인수 후 연간 $30M의 비용 시너지가 예상되며, EPS 즉시 상승 효과도 기대됩니다

🧠 투자자에게 주는 시사점

• 강점:
  • 라틴 아메리카 송금 시장의 강자
  • 디지털 전환 가속화
  • Western Union 인수로 인한 프리미엄 수익 가능
• 리스크:
  • 거래 수 감소 및 수익성 압박
  • 국경 규제 및 송금 수수료 변화
  • 인수 후 통합 리스크

🔗 참고 링크

• IMXI 주식 전망 및 애널리스트 평가 
• Western Union 인수 발표 
• Q1 2025 실적 발표 및 시장 반응 
• 2024년 연간 실적 및 2025 가이던스
• 재무제표 및 주요 지표 

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